「投資を始めたいけど、何を選べばいいかわからない…」

そんな時によく出てくるのが、

“ポートフォリオ”

という言葉です。

投資の有名な格言！
「卵は１つのかごに盛るな」

これは簡単に言うと、

「１つの商品だけに集中投資すると危険だから、分散しよう」

という“組み合わせ”のこと。

例えば・・・・
＊1社の株だけ
＊1つの国だけ
＊1つの通貨だけ

に偏ると、その1つが大きく下がった時にダメージが大きくなってしまうリスクに備える
投資の考え方です！

今回は、まず知っておきたい代表的な3つの商品について、やさしく整理してみます🌱

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① 株式

株式とは、

「上場している会社の株を買うこと」

です。

企業を応援するイメージに近く、株を持つことで株主になります。

株式投資では、

・株主配当
・売却した時の利益（売却益）
・株主優待

などを受け取れることがあります。

一方で、

・会社の業績悪化
・景気や相場全体の影響

などによって株価が下落することもあります。

また、企業が倒産した場合には、大きく価値が下がる可能性もあります。

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② 投資信託

投資信託は、

「投資家から集めたお金を、プロが株や債券などで運用する商品」

です。

運用によって出た利益は、投資額に応じて分配されます。

商品によっては、

・分配金として受け取る
・そのまま再投資する

などを選べるものもあります。

また、

少額から複数の資産に分散投資できるため、比較的値動きが緩やかなのも特徴です。

「何を買えばいいかわからない…」

という初心者さんが、最初に選ぶことも多い商品です。

ただし、

運用状況によっては元本割れのリスクがあります。

また、外貨建ての商品では、為替の影響を受けることもあります。

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③ 債券

債券とは、

「国や企業などが、お金を借りるために発行する借用書」

のようなものです。

投資家はお金を貸す代わりに、

・利息を受け取る
・満期時にお金が戻る

という仕組みになっています。

一般的には、

株式より値動きが比較的安定している

と言われています。

そのため、

「大きく増やす」よりも、

“守りながら運用したい”

という人に向いている商品です。

ただし、

発行している国や企業の信用力によっては、元本割れなどのリスクもあります。

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大切なのは「自分に合う組み合わせ」

投資には、

「これが正解！」

という1つの答えがあるわけではありません。

・増やしたいのか
・安定を重視したいのか
・どれくらい値動きに耐えられるか

によって、選び方は変わります。

だからこそ大切なのが、

“自分に合ったポートフォリオ”

を作ること。

投資は、誰かと比べるものではなく、

「自分が安心して続けられるか」

も大切だと感じています🌱

🌿次回予告｜具体的にどう組み合わせる？

次回は、

・株式
・投資信託
・債券

を、実際にどう組み合わせればいいのか？

初心者さん向けに、やさしく解説していきます☺️

また、

時間を味方につけやすい20〜30代の方と、

ある程度の預金を活かしながら、安定性も重視したい50〜60代の方では、

考えるポートフォリオも変わってきます。

年代による違いについても、少しずつ触れていく予定です🌱