🌿はじめに｜NISAを始めたけれど不安を感じることはありませんか？
最近、NISAで資産運用を始めた方も多いと思います。
「非課税でお得」と聞いて始めたものの、
👉 このままで大丈夫？（相場が大きく下げた時など）
👉 どんなバランスで持てばいいの？
そんな不安を感じたことはありませんか？
🌿NISAの基本｜魅力的な制度だからこそ理解が大切
NISAは、運用益が非課税になる
とても魅力的な制度です。
一方で、
👉 「NISA貧乏」という言葉を耳にすることも増えてきました。
これは、
👉 投資にお金を回しすぎてしまい、
日々の生活が苦しくなってしまう状態
を指します。
🌿注意点｜NISA貧乏にならないために
本来、資産運用は
👉 将来の安心のために行うもの
のはずが、
👉 今の生活を圧迫してしまっては、本末転倒ですよね。
🌿大切な考え方｜無理のない投資額を決める
だからこそ大切なのが、
👉 NISAの仕組みを正しく理解し、
無理のない範囲で運用すること
です。
🌿具体例｜年間の投資計画を立てる
例えば、
・毎月2万円の積立
・大きく下げたタイミングでスポット買い（成長投資枠）
※全体の平均価格を下げる為に活用する
年間で考えると、
積立投資枠：24万円
成長投資枠：6万円
👉 合計：年間30万円の投資
※成長投資枠は、
2万円ずつ分けて使っても、
3万円などでまとめて使ってもOKです。
🌿実践ポイント｜ルールを決めてブレない投資へ
このように、
👉 あらかじめ投資額を決めておくこと
で、相場が動いてもブレにくくなります。
また、ネット証券を利用している場合、
👉 価格が一定以上下落すると通知が届く機能
を活用することで、
👉 「今がタイミングかも」と気づくきっかけにもなります。
私自身も楽天証券を利用していますが、
こうした仕組みを活用することで、
👉 冷静に判断できる環境を整えることができています。
または、
👉 「〇％下げたら買う」
といったルールを決めておくのもおすすめです。
👉 「なんとなく」ではなく、
👉 「決めておくこと」
これが、感情に振り回されないコツです。
🌿ひとり親の方へ｜自分の未来も大切に
子育てをされている方、特にひとり親の方は、
👉 どうしても子ども優先になり、
自分の老後資金が後回しになりがちです。
だからこそ、
👉 無理のない範囲で、少しずつでも資産形成を始めること
がとても大切です。
NISAは、
👉 少額からでも始められる制度です。
🌿今後の制度｜子ども向けNISAの動き
また、今後は子ども向けの非課税制度についても、
新たな仕組みが検討されており、
👉 2027年1月からの開始が予定されています。
ただし、現時点では正式決定ではないため、
👉 まずは今の制度を活用することが大切です。
🌿次回予告｜ポートフォリオという考え方
そして、
👉 このような投資計画を支えるのが
👉 ポートフォリオという考え方です。
次回は、
👉 「ポートフォリオとは何か？」
👉 「なぜ必要なのか？」
について、やさしく解説していきます。
🌿まとめ｜安心して続けられる形を作る
・NISAは魅力的な制度
・でも無理をするとNISA貧乏になる可能性もある
・投資額はあらかじめ決める
・ルールを作ることでブレなくなる
👉 「安心して続けられる形」を作ることが大切です。
